Geldwäscheprävention bei Win Casino

Wir betreiben Win Casino unter der Lizenz OGL/2012/5958/952 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen deren Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Identitätsprüfung (KYC) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und welche Konsequenzen eine fehlende Verifizierung hat.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularpunkt, sondern ein laufender Prozess. Seit unserer Gründung 2012 halten wir die AML Vorschriften unseres Lizenzgebers in Curaçao ein und führen ein risikobasiertes System aus Kundenselektion, Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Meldepflichten. Verdächtige Vorgänge melden wir an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Risikomanagement stützt sich auf drei Säulen: die Kenntnis unserer Spieler (KYC), die Überwachung von Einzahlungs und Auszahlungsmustern sowie die Dokumentation aller Entscheidungen. Jede Prüfung erfolgt durch geschulte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung, die dem Money Laundering Reporting Officer unterstellt ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung (Basisdaten und Alter), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige KYC Prüfung) und ab bestimmten Schwellenwerten, die unser Lizenzerre gläubiger für erweiterte Prüfungen vorsieht. Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir die Verifizierung auch unabhängig von Schwellenwerten jederzeit anstoßen.

Für die vollständige Prüfung brauchen wir drei Dokumenttypen. Die Prüfung erfolgt einmalig; danach gilt Ihr Konto als verifiziert, solange sich Ihre Angaben nicht ändern.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Anfrage bis zur Freigabe

Die Verifizierung läuft in vier Schritten ab. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei vollständig lesbaren Dokumenten häufig deutlich kürzer. Wir prüfen jeden Vorgang manuell, damit keine automatisierte Fehlentscheidung Ihre Auszahlung blockiert.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung (TLS) direkt in unser geschütztes Dokumentensystem. Zugriff haben ausschließlich Mitarbeiter der Compliance Abteilung, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht dies verlangt.

• 1. Sie laden im Kontobereich unter "Verifizierung" Ihre Dokumente hoch.
• 2. Unsere Compliance Abteilung prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlung wird freigegeben.

Warum wir Herkunftsmittel nachfragen

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungsverhalten und Angabe zur Berufssituation dürfen wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung aus den AML Vorschriften unseres Lizenzgebers.

Als Belege akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, ein Arbeitszeugnis, Nachweise über Vermögenswerte oder Erbschaftsdokumente. Die Nachweise müssen Ihren Namen tragen und erkennen lassen, aus welcher Quelle die Mittel stammen, die Sie bei uns einzahlen.

Transaktionen und Auszahlungslimits

Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen alle Einzahlungen und Auszahlungen auf unserem System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same Method Rule). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, veranlassen wir die Rückzahlung anteilig im Verhältnis Ihrer Einzahlungen. Gewinnbeträge, die über die eingezahlte Summe hinausgehen, zahlen wir auf eine von Ihnen gewählte, verifizierte Methode aus.

Die Mindesteinzahlung beträgt 200 (in der Währung Ihrer Konto-führung, Standard EUR), die Mindestauszahlung 100. Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 EUR aus, pro Monat maximal 20.000 EUR. Kryptoauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Fiat Auszahlungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung.

Auffällige Muster

Ein Software System vergleicht jede Transaktion mit dem erwarteten Profil Ihres Kontos. Einzahlungen, die kurz hintereinander ohne Spielaktivität wieder ausgezahlt werden sollen, deutlich über Ihrem üblichen Niveau liegen oder über mehrere Methoden verteilt eingehen, kennzeichnen wir zur manuellen Prüfung. In diesen Fällen verlangen wir die vollständige Verifizierung, bevor wir die Auszahlung freigeben.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Konsequenzen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen bleiben unter Umständen möglich, das Geld bleibt jedoch bis zur Verifizierung gesperrt. Diese Sperre ist gesetzlich vorgeschrieben, kein Verhandlungsgegenstand und dient auch Ihrem Schutz.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, erweist sich ein Dokument als gefälscht oder bestehen begründete Zweifel an der Identität, schließen wir das Konto und behalten uns vor, den Vorgang an die zuständigen Behörden zu melden. Guthaben aus nachweisbar legaler Herzahlung zahlen wir nach Prüfung an Sie zurück.

• Fehlende Dokumente: Auszahlung gesperrt, Konto bleibt für Einzahlungen und Spiele offen.
• Frist abgelaufen: Wir kontaktieren Sie dreimal, danach Ruhestandsmodus für das Konto.
• Gefälschte oder fremde Dokumente: Kontoschließung, Guthabenrückprüfung, Behördenmeldung bei Verdacht.
• Nachweis der Mittel nicht erbracht: Freigabe erst nach vollständiger Klärung.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherfristen und Schutz

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Kontoschließung auf, wie es die AML Vorschriften unseres Lizenzgebers verlangen. Die Frist deckt mögliche behördliche Nachfragen ab. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten. Fragen dazu und an den laufenden Verifizierungen erreichen Sie unser Compliance Team rund um die Uhr über den Live Chat oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Win Casino?

Bis zu 24 Stunden. Bei lesbaren, vollständigen Dokumenten prüfen wir häufig innerhalb weniger Stunden. Bei Rückfragen melden wir uns direkt bei Ihnen.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (zum Beispiel eine Stromrechnung, nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört (Foto der Karte oder Screenshot des E-Wallet Kontos).

Muss ich die Verifizierung vor der ersten Einzahlung abschließen?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir nur Basisdaten und Ihr Alter. Die vollständige KYC Prüfung führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder ab bestimmten Schwellenwerten durch.

Warum zahlt Win Casino nur auf dieselbe Methode aus, mit der ich eingezahlt habe?

Die Same Method Rule ist eine AML Anforderung. Sie verhindert, dass Geld über ein Konto eingeht und über ein anderes anonym ausgezahlt wird. Überschüsse über Ihre Einzahlungsbeträge zahlen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht nachweisen kann?

Ohne den Nachweis geben wir betroffene Beträge nicht zur Auszahlung frei. Das Guthaben bleibt auf Ihrem Konto erhalten, bis die Klärung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf illegale Herkunft sind wir zur Meldung verpflichtet.